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2025-06-30 17:41 來源：區(qū)財政局??
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草案全文
起草說明
意見采納情況反饋
根據(jù)浙江省行政規(guī)范性文件制定管理的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將《鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法（征求意見稿）》征求公眾意見。征集期為2025年6月30日-7月9日。
如有修改意見或建議，公眾可在7月9日前通過以下途徑和方式向區(qū)財政局提出反饋意見：
（一）信函方式。聯(lián)系地址：鄞州區(qū)前河南路16號鄞州財政局719室（315100）
（二）電話方式。聯(lián)系人：陳育蕾，聯(lián)系電話：0574-89295863
（三）網(wǎng)絡方式。通過“我有建議”欄線上提出意見建議
附件：《鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法（征求意見稿）》
鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法（征求意見稿）
第一章?總則
第一條??為進一步規(guī)范區(qū)級財政專戶資金定期存款管理，根據(jù)財政部《關(guān)于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》（財庫〔2017〕76號）和寧波市財政局《關(guān)于印發(fā)寧波市市級財政專戶資金定期存款管理辦法的通知》（甬財政發(fā)〔2019〕315號）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實際，制定本辦法。
第二條??本辦法適用于區(qū)級開展財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行定期存款管理。
財政專戶資金轉(zhuǎn)為定期存款、協(xié)定存款、通知存款的，一般在財政專戶開戶銀行辦理。社會保險基金等大額財政專戶資金，可以轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款，由區(qū)財政局根據(jù)實際情況確定轉(zhuǎn)出定存的金額和期限。糧食風險基金等國務院批準保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金，一律不得轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款。
區(qū)級國庫資金存放管理，按照財政部和中國人民銀行關(guān)于國庫現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，以及寧波市財政局有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三條??區(qū)級財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款的，應當采取競爭性存放方式選擇資金存放銀行。
第二章??競爭性存放操作
第四條??本辦法所稱競爭性存放，是指區(qū)財政局在確保資金安全和資金支付需要的前提下，通過招投標方式，采用綜合評分法進行評分，根據(jù)評分結(jié)果擇優(yōu)確定財政專戶資金存放銀行的財政管理活動。
區(qū)財政局可以自主實施，也可以委托鄞州區(qū)政務服務中心、正規(guī)中介機構(gòu)組織實施競爭性存放具體招投標事宜。
第五條??參與區(qū)級財政專戶資金定期存放的銀行，應為中華人民共和國境內(nèi)依法設立的國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行及政策性銀行。
第六條??競爭性存放過程應嚴格執(zhí)行國家相關(guān)法律法規(guī)，主要流程包括：
（一）發(fā)布競爭性存放公告。區(qū)財政局或受其委托的區(qū)公共資源交易中心、中介機構(gòu)應確保參與銀行充足的響應時間，至少于每次操作前10個工作日通過寧波市公共資源交易管理辦公室網(wǎng)站（后續(xù)如網(wǎng)站調(diào)整，以調(diào)整后的網(wǎng)站作為發(fā)布網(wǎng)站）、鄞州區(qū)財政局門戶網(wǎng)站等指定網(wǎng)站發(fā)布資金存放銀行競爭性選擇公告，載明資金存放事宜、參與銀行基本資格要求、報名方式及需提供材料、報名截止時間等事項。
（二）組建評選委員會。區(qū)財政局或受其委托的區(qū)政務服務中心、中介機構(gòu)應當組建由區(qū)財政局內(nèi)部成員和外部專家共同組成的5人及以上單數(shù)人員的評選委員會。評選委員會成員應嚴格執(zhí)行利益回避的相關(guān)規(guī)定，成員名單在競爭性選擇結(jié)果確定之前應當保密。
（三）確定存放銀行。評選委員會采用綜合評分法對符合基本資格要求的參與銀行逐一進行評分，根據(jù)評分結(jié)果擇優(yōu)確定資金存放銀行并發(fā)布資金存放中標公告。
（四）簽訂存放協(xié)議。根據(jù)招標結(jié)果，區(qū)財政局與中標銀行簽訂資金存放協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務。區(qū)財政局依據(jù)中標結(jié)果和存放協(xié)議，辦理資金劃撥。中標銀行收到劃撥資金后應向區(qū)財政局開具存款證明。存款證明應當記錄中標銀行名稱、存款金額、利率以及期限等要素。
（五）資金到期收回。存放資金到期后，中標銀行應按照約定將存款本金、利息分別足額劃回區(qū)財政局指定賬戶。款項劃回后，相關(guān)證明、協(xié)議自動失效。
第七條??綜合評分法的評分指標和評分標準的具體設置，應當遵循客觀、公正、科學的原則。
評分指標主要包括經(jīng)營狀況、服務水平、利率水平、經(jīng)濟貢獻度等方面。經(jīng)營狀況方面的指標應能反映資金存放銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運營能力、內(nèi)部控制水平等。服務水平方面的指標應能反映資金存放銀行提供支付結(jié)算、對賬、分賬核算等服務的能力和水平。利率水平主要指定期存款利率等，利率應當符合國家利率政策規(guī)定。研究設置反映資金存放銀行對小微企業(yè)、“三農(nóng)”、扶貧領(lǐng)域貸款等支持經(jīng)濟發(fā)展貢獻度的相關(guān)指標。
評分標準主要明確各項評分指標的權(quán)重和計分公式。具體的評分指標和標準權(quán)重由區(qū)財政局結(jié)合實際情況和管理要求細化設置，并于每期招標文件中公布。
第八條??區(qū)財政局應視財政資金情況，在確保資金支付需要的前提下，適時確定資金定期存放數(shù)額，按規(guī)定進行競爭性方式操作。除社會保險基金等按照國家規(guī)定開展保值增值管理的資金外，定期存款期限一般控制在一年以內(nèi)（含一年）。
第九條??財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行辦理定期存款，應控制定期存款的銀行數(shù)量，具體數(shù)量根據(jù)擬招標的定期存款情況決定。
第三章??管理監(jiān)督與法律責任
第十條??區(qū)財政局不得已資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款為由，在定期存款銀行新開立財政專戶，不得采取購買理財產(chǎn)品的方式存放財政專戶資金。
第十一條??中標的資金存放銀行不得將財政專戶定期存款資金投向國家有關(guān)政策限制的領(lǐng)域，不得已財政專戶定期存款資金賺取高風險收益。
中標銀行未按規(guī)定和承諾辦理相關(guān)業(yè)務，造成專戶資金風險或損失的，中標銀行應承擔相應法律責任。
中標銀行在資金存放期間出現(xiàn)重大安全風險事件或者經(jīng)營狀況惡化影響資金存放安全的，區(qū)財政局應當及時收回資金。
第十二條??任何單位和個人應當嚴格遵守廉潔自律有關(guān)規(guī)定，不得以任何形式違規(guī)干預、插手資金存放工作。
第十三條??中標的資金存放銀行應向區(qū)財政局出具廉政承諾書，承諾不得向區(qū)財政局相關(guān)人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與區(qū)財政局相關(guān)負責人員在本行親屬的業(yè)績、收入掛鉤。凡發(fā)現(xiàn)資金存放銀行未遵守廉政承諾或在資金存放中存在其他利益輸送行為的，區(qū)財政局應當及時收回資金，并在3年內(nèi)取消該銀行參加財政專戶資金競爭性存放的競標資格。
第十四條??如遇國家和省、市、區(qū)有關(guān)政策調(diào)整，區(qū)財政局可提前全部或部分支取定期存款，中標銀行應積極予以辦理。提前支取部分按支取時國家有關(guān)利率政策計付利息，未支取部分仍按原協(xié)議規(guī)定的起息日、期限、中標利率、到期日還本付息。
第四章??附則
第十五條??區(qū)級財政專戶資金定期存款競爭性存放由區(qū)財政局依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定統(tǒng)一組織并具體辦理相關(guān)事宜。
第十六條??本辦法自2025年8月15日起施行，《寧波市鄞州區(qū)財政局關(guān)于印發(fā)鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法的通知》（鄞財發(fā)〔2021〕81號）同時廢止。
關(guān)于鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法的起草情況說明
一、起草背景
近年來，我區(qū)對財政專戶資金實行了競爭性存放，主要操作依據(jù)是《財政部關(guān)于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》（財庫〔2017〕76號）文件。寧波市財政局于2019年起草了《寧波市市級財政專戶資金定期存款管理辦法》（甬財政發(fā)〔2019〕315號），對市級財政專戶資金的定期存款進行了規(guī)范。
為進一步規(guī)范區(qū)級財政專戶資金定期存款管理，提高專戶資金存款的安全性、流動性和收益性，建立健全科學規(guī)范、公正透明的財政部門資金存放管理機制，我區(qū)曾于2021年就財政專戶資金定期存款方面出臺了專門的管理辦法。
為適應發(fā)展形勢需要，原文件部分條款需進行調(diào)整，區(qū)財政局將廢止2021年印發(fā)的《鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法》（鄞財發(fā)〔2021〕81號），起草制訂新的《鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
二、起草依據(jù)和過程
（一）起草依據(jù)：財政部《關(guān)于進一步加強財政部門和預算單位資金存放管理的指導意見》（財庫〔2017〕76號）和寧波市財政局《關(guān)于印發(fā)寧波市市級財政專戶資金定期存款管理辦法的通知》（甬財政發(fā)〔2019〕315號）。
（二）起草過程：區(qū)財政局以《寧波市市級財政專戶資金定期存款管理辦法》內(nèi)容框架為基礎(chǔ)，結(jié)合我區(qū)實際情況，形成《鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法》初稿。
三、主要內(nèi)容
《辦法》分為四章：第一章總則，第二章競爭性存放操作，第三章管理監(jiān)督與法律責任，第四章附則，共16條。
第一章“總則”，共3條。明確了財政專戶資金定期存款管理辦法的相關(guān)依據(jù)、適用范圍等內(nèi)容。
第二章“競爭性存放操作”，共6條。明確了競爭性存放的概念、參與者范圍、具體流程、評分標準、期限等內(nèi)容。
第三章“管理監(jiān)督與法律責任”，共5條。明確了定期存款的各項管理監(jiān)督要求及法律責任。
第四章“附則”，共2條。明確了競爭性存放的組織者和施行時間等內(nèi)容。
四、貫徹執(zhí)行的建議
近期，我區(qū)將開展新一輪財政專戶定期存款公開招投標，建議按財政部、市財政局相關(guān)文件規(guī)定，以及該《辦法》的要求規(guī)范實施新一輪招投標。《辦法》發(fā)布后，區(qū)級開展財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶行進行定期存款，嚴格按《辦法》各項要求實施。
關(guān)于公開征求《鄞州區(qū)區(qū)級財政專戶資金定期存款管理辦法（征求意見稿）》意見的通知于2025年6月30日至2025年7月9日在區(qū)政府信息公開平臺網(wǎng)上征求意見，公示期間未收到意見建議。
寧波市鄞州區(qū)財政局
2025年7月10日